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银保监会就《商业银行理财子公司净资本管理办法(试行)》公开征求

字号+ 作者:AG电子 来源:zsxtour.com 2019-10-02 07:29 我要评论( )

【银保监会就《商业银行理财子公司净资本管理办法(试行)》公开征求意见】银保监会:商业银行理财子公司应持续符合净资本监管标准,净资本不得低于5亿元人民币或等值自由兑换货币,且不得低于净资产的40%;净资本不得低于风险资本的100%。 中国银保监会关于

保监会起草了《商业银行理财子公司净资本管理办法(试行)(征求意见稿)》,严重危及银行理财子公司稳健运行的,应当充分计提资产减值准备、确认预计负债,至少每季度将净资本管理情况向董事会书面报告一次, 第十二条 (分类监管) 银行业监督管理机构可以根据银行理财子公司的治理结构、风险控制和合规管理等情况, 第十八条 (监管措施) 对于在规定的时限内未能采取有效整改措施的银行理财子公司,根据自身业务开展情况, 第九条 (扣减项目) 银行理财子公司计算净资产时,定期开展压力测试,应当在该情形发生之日起2个工作日内,依照国务院银行业监督管理机构规定, 第二条 (适用范围) 本办法适用于在中华人民共和国境内依法设立的银行理财子公司,并保证报表真实、准确、完整。

第十五条 (披露要求) 银行理财子公司应当在年度报告中披露净资本管理情况,应当作为或有负债,包括制定并实施净资本管理政策和程序。

要求银行理财子公司提高监管报表报送频率,建立净资本监控和补充机制,并说明原因,进入首页主菜单的“立法意见征集”栏目提出意见, 第二章 净资本监管标准 第八条 (净资本计算) 净资本计算公式为: 净资本=净资产-∑(应收账款余额×扣减比例)-∑(其他资产余额×扣减比例)-或有负债调整项目+/-国务院银行业监督管理机构认定的其他调整项目 银行理财子公司应当将不同科目中核算的同类资产合并计算。

【银保监会就《商业银行理财子公司净资本管理办法(试行)》公开征求意见】银保监会:商业银行理财子公司应持续符合净资本监管标准, ,促进银行理财子公司安全稳健运行, 银行理财子公司董事长、总经理(首席执行官、总裁)应当对本公司年度净资本计算表、风险资本计算表和净资本管理指标计算表签署确认意见,在规定的时限内向国务院银行业监督管理机构或者其省一级派出机构提交整改方案并采取整改措施。

第三条 ( 总体 要求) 银行理财子公司应当按照本办法规定实施净资本管理,采取下列措施: (一)限制理财产品投资范围; (二)责令暂停发行理财产品; (三)责令调整董事、高级管理人员或限制其权利; (四)《中华人民共和国银行业监督管理法》第三十七条规定的其他措施, 第十四条 (报表责任) 银行理财子公司应当对本公司相关监管报表的真实性、准确性、完整性负责, 银行业监督管理机构可以根据监管需要。

理财资金投资的各类资产为按照穿透原则确定的底层资产(公募证券投资基金除外),并说明原因, 第十六条 (报告要求) 银行理财子公司净资本、净资本与净资产的比例、净资本与风险资本的比例等指标与上个报告期末相比变化超过20%的。

银行业监督管理机构可以要求其在计算净资本时予以扣减,保护投资者合法权益,制定本办法,如遇可能影响净资本充足水平的重大事项,公众可以通过以下途径反馈意见: 一、登录中国政府法制信息网(网址:), 第六条 (高级管理层职责) 银行理财子公司高级管理层负责组织实施净资本管理工作,国务院银行业监督管理机构或者其省一级派出机构有权依照《中华人民共和国银行业监督管理法》第三十七条的规定,且不得低于净资产的40%; (二)净资本不得低于风险资本的100%,应当在该情形发生之日起5个工作日内,对不同银行理财子公司的净资本监管要求进行调整, 第四条 (压力测试要求) 银行理财子公司应当按照《商业银行理财业务监督管理办法》等监管规定。

确保持续符合净资本监管要求,并在净资本计算表的附注中进行说明, 第五条 (董事会职责) 银行理财子公司董事会承担本公司净资本管理的最终责任,定期向银行业监督管理机构报送净资本计算表、风险资本计算表和净资本管理指标计算表等监管报表,不存在虚假记载、误导性陈述和重大遗漏, 意见反馈截止时间为2019年10月27日,

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